UFO - 01.03.2011

dead_eye napisał:

Jastrząb napisał:

Ogrodnik Hofmann napisał:

Jastrząb napisał:

A to jest skaza na wyniku! Nic się wielkiego nie stało, bo wyniki rewelacyjne i 0.6 miliarda to jak splunąć...

"W IV kwartale 2010 r. ujemny wynik na instrumentach pochodnych ukształtował się na poziomie 672.859 tys. zł, z czego na przychody ze sprzedaży odniesiono 12.725 tys. zł (kwota przeniesiona z innych skumulowanych całkowitych dochodów do zysku lub straty w okresie sprawozdawczym), kwotą 685.584 tys. zł obciążono pozostałą działalność operacyjną, z czego 73.214 tys. zł stanowiło stratę z tytułu realizacji instrumentów pochodnych, natomiast 612.370 tys. zł stanowiło stratę z tytułu wyceny instrumentów pochodnych. Strata z wyceny transakcji pochodnych odniesiona w pozostałą działalność operacyjną wynika głównie ze zmiany wartości czasowej opcji, zgodnie z polityką rachunkowości do zysku lub straty" - podał KGHM.

..ach te opcje...

to juz lepiej emitowac obligacje i ladowac produkcje na magazyn w razie niskiej ceny a nie jakies żydowskie opcje......co za matol tam siedzi....ja pierdole

Mogli zwykłymi kontraktami zabezpieczać, a nie jakimiś chorymi korytarzami opcyjnymi!A matoł będzie zastepcą Marcinkiewicza kiedyś...
Nic się nie stało, nic się nie stało, ale ponad 0.6 mld pln-a wjebało...
A robolom kilka stówek podwyżki ciężko dać...

ale pitolicie kolego głupoty

uno korytarz jest bezpieczniejszy..due, a jakby miedz spadła i by sie nie zabezpieczyli, to bys pitolił, ze co za matoł się nie zabezpieczył

poza tym

natomiast 612.370 tys. zł stanowiło stratę z tytułu wyceny instrumentów pochodnych. to jest transakcja niezrealizowana i wycena (która potem sie stornuje, w zaleznosci od zasad rachunkowosci w firmie) - co tez swiadczy o waszej ignorancji i nieznajomosci tematu (co wiecej korytarz moze byc realizowany w srodku celu i ujemna wycena nie przelozy sie w zaden sposob na wynik)

ale jasne lepiej sobie krzyknąc, niech tlum bezwiednie slucha

ale przecież wiadomo że po drugiej stronie opcji nie siedzi miś uszatek
tylko Maszynka Z

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

Również dzięki!

Moim zdaniem wszystko zależy od specyfiki firmy i kontraktów.

Najlepsze są zwykłe opcje kupne - ale trzeba kupić i zabulić, za to z góry znamy ewentualne straty i brak górnej bariery - a tego firmy nie lubią

Forward - najlepszy do kontraktów przy fix kosztów, za darmo ale sztywna cena

Korytarz - powiąznie dwóch darmowe i elastyczne do górnej bariery

Jak pracowałem w banku i to pokazywałem, to firmy chciały : darmowe, bez górnych ograniczeń, elastyczne... i to byłoby najlepsze ! niestety matematyka i statystyka są nieubłagane

PzdR!

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

Adolf Hitler

13Spekulant napisał:

dead_eye napisał:

(bo panuje przekonanie, ze druga to zawsze szwagier:) )

Szwagier to zawsze jest pomiędzy kupującym i sprzedającym

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

dead_eye napisał:

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

Również dzięki!

Moim zdaniem wszystko zależy od specyfiki firmy i kontraktów.

Najlepsze są zwykłe opcje kupne - ale trzeba kupić i zabulić, za to z góry znamy ewentualne straty i brak górnej bariery - a tego firmy nie lubią

Forward - najlepszy do kontraktów przy fix kosztów, za darmo ale sztywna cena

Korytarz - powiąznie dwóch darmowe i elastyczne do górnej bariery

Jak pracowałem w banku i to pokazywałem, to firmy chciały : darmowe, bez górnych ograniczeń, elastyczne... i to byłoby najlepsze ! niestety matematyka i statystyka są nieubłagane

PzdR!

czy te korytarze zabezpieczaja dotad az cena jest wewnatrz? jak wychodzi z korytarza to w ryj jak na opcjach co nasze firmy mialy?

mobar napisał:

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

czy aby..Goldman wie co ma Morgan ?? Poza tym skoro 90% obrotu to spekulacja, to wiedza o 10% rynku nic nie daje (zakładając, że banki wiedzą gdzie klienci i co mają - a tak nie jest) ...moim zdaniem, to może być prawdą, ale nie musi. Co nie zmiania faktu, że z pewnością wiedzę mają większą od nas

mobar napisał:

13Spekulant napisał:

dead_eye napisał:

(bo panuje przekonanie, ze druga to zawsze szwagier:) )

Szwagier to zawsze jest pomiędzy kupującym i sprzedającym

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

Konflikt interesów - to nazywa się walka chciwości ze strachem.

mobar napisał:

dead_eye napisał:

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

Również dzięki!

Moim zdaniem wszystko zależy od specyfiki firmy i kontraktów.

Najlepsze są zwykłe opcje kupne - ale trzeba kupić i zabulić, za to z góry znamy ewentualne straty i brak górnej bariery - a tego firmy nie lubią

Forward - najlepszy do kontraktów przy fix kosztów, za darmo ale sztywna cena

Korytarz - powiąznie dwóch darmowe i elastyczne do górnej bariery

Jak pracowałem w banku i to pokazywałem, to firmy chciały : darmowe, bez górnych ograniczeń, elastyczne... i to byłoby najlepsze ! niestety matematyka i statystyka są nieubłagane

PzdR!

czy te korytarze zabezpieczaja dotad az cena jest wewnatrz? jak wychodzi z korytarza to w ryj jak na opcjach co nasze firmy mialy?

strumien pieniadza zawsze jest jednostronny
do zyda

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

strategie mozesz sobie sam wymyslac, pytanie która najlepsza nie jest proste bo to zalezy od czynników od nas niezależnych, dopiero po czasie sie okazuje co powinno sie zrobic a czego nie - wtym specjalizują sie politycy oni zawsze po fakcie bardzo sa mądrzy.
zabezpieczac sie firma musi, przypomnij sobie ceny ropy , przy 140 nie dopuszczałes mysli że moze spasc do 36$ za baryłke nieprawdaż?
Firmy takie jak PKN Lotos czy KGHM są narażone na rózne ryzyka eksporter boi sie umocnienia PLN odwrotnie z importerem, ceny surowców itd. itd. ogarnąc to wszystko i podjąc decyzje nie jest łatwo zwłaszcza tam gdzie dominująca role ma skarb państwa.
strategia korytarz moim zdaniem jest bardzo dobra gdyz pozwala wyeliminowac ryzyko dużych odchyleń a nie zapominajmy o kosztach stałych dla przedsiebiorstwa jest sporym problemem, ludzi nie interesuje przejsciowe problemy ma byc wypłata i koniec

mobar napisał:

czy te korytarze zabezpieczaja dotad az cena jest wewnatrz? jak wychodzi z korytarza to w ryj jak na opcjach co nasze firmy mialy?

w momencie rozliczenia tak...tylko, że jak firma ma kontrakt na 100 000 EUR i ma korytarz 3,7000 - 4,1000 i jest cena 4,2000 to sprzedaje po 4,1000 żaden problem, mniej zarobi

ale jak ktoś chciał lepszy korytarz i zrobił korytarz 3,9000 (dużo lepszy dół) - 4,1500 (wolumen 3 razy większy, aby uzyskać lepszy dół) to przy cenie 4,2000 musi sprzedać, ale nie 100 000 EUR tylko jeszcze nadprogramowe 200 000 EUR i tu był problem głównie...tzw. overhedge, czyli zabezpieczenie większe niż realne przepływy

ps. firmy też na forwardach podobnie wtopiły a w mediach jakoś tylko o opcjach głośno

Jastrząb napisał:

mobar napisał:

13Spekulant napisał:

dead_eye napisał:

(bo panuje przekonanie, ze druga to zawsze szwagier:) )

Szwagier to zawsze jest pomiędzy kupującym i sprzedającym

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

Konflikt interesów - to nazywa się walka chciwości ze strachem.

tam zaraz jakaś walka ...
jak przejebią cudzą kasę .... to się dodrukuje

dead_eye napisał:

mobar napisał:

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

czy aby..Goldman wie co ma Morgan ?? Poza tym skoro 90% obrotu to spekulacja, to wiedza o 10% rynku nic nie daje (zakładając, że banki wiedzą gdzie klienci i co mają - a tak nie jest) ...moim zdaniem, to może być prawdą, ale nie musi. Co nie zmiania faktu, że z pewnością wiedzę mają większą od nas

A te 90% posiadanych długich pozycji przez Morgana na miedzi to nie jest żaden powód do niepokoju?
Przecież mogą roznieść każde zabezpieczenie(korytarz) w dowolnym kierunq.

Ogrodnik Hofmann napisał:

Adolf Hitler

Cytat :

Przy takich pomysłach Adolf Hitler wydaje się miłą alternatywą...

http://korwin-mikke.blog.onet.pl/Walka-z-globalnym-ociepleniem-,2,ID422727023,n
Sami faszyści, nawet mikke...

KRT napisał:

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

strategie mozesz sobie sam wymyslac, pytanie która najlepsza nie jest proste bo to zalezy od czynników od nas niezależnych, dopiero po czasie sie okazuje co powinno sie zrobic a czego nie - wtym specjalizują sie politycy oni zawsze po fakcie bardzo sa mądrzy.
zabezpieczac sie firma musi, przypomnij sobie ceny ropy , przy 140 nie dopuszczałes mysli że moze spasc do 36$ za baryłke nieprawdaż?
Firmy takie jak PKN Lotos czy KGHM są narażone na rózne ryzyka eksporter boi sie umocnienia PLN odwrotnie z importerem, ceny surowców itd. itd. ogarnąc to wszystko i podjąc decyzje nie jest łatwo zwłaszcza tam gdzie dominująca role ma skarb państwa.
strategia korytarz moim zdaniem jest bardzo dobra gdyz pozwala wyeliminowac ryzyko dużych odchyleń a nie zapominajmy o kosztach stałych dla przedsiebiorstwa jest sporym problemem, ludzi nie interesuje przejsciowe problemy ma byc wypłata i koniec

korytarz to to samo co czesanie stopa
wyczeszą

13Spekulant napisał:

Ogrodnik Hofmann napisał:

Adolf Hitler

Cytat :

Przy takich pomysłach Adolf Hitler wydaje się miłą alternatywą...

http://korwin-mikke.blog.onet.pl/Walka-z-globalnym-ociepleniem-,2,ID422727023,n
Sami faszyści, nawet mikke...

nie chodzi o faszyzm ale o obronę przed żydowskimi szwindlami

własnie KRT, ostatnio jakiś polityk w CNBC się mądrzył, że LOT teraz będzie miał straty, bo ropa w górę, a oni nie zabezpieczyli się po 60 USD...a że będzie rosło, to niech teraz się zabezpieczają..

za rok jak spadnie to powie, że on tylko sugerował, a jak wzrośnie to powie, że on tak przewidywał - prosta sprawa

LOT już raz się hedgował przy ropie 148USD .. mogli zapewne kupić opcje CALL zamiast na sztywno, ale żaden polityk nie chciał premii zapłacić (podejrzewam, że tak było, bo wiem z banku jak w PKP Cargo rozmowy wyglądały)

Co wogle moim zdaniem jest dziwne, bo linie lotnicze gro ceny przerzucają na klienta, więc czy długoterminowy hedge potrzebny to nie wiem

200 baniek obrotu na wiguni ..... sobol kończ ten kabaret i wstydu oszczędź

Jastrząb napisał:

A te 90% posiadanych długich pozycji przez Morgana na miedzi to nie jest żaden powód do niepokoju?
Przecież mogą roznieść każde zabezpieczenie(korytarz) w dowolnym kierunq.

Morgan ma 90% na miedzi ? Dla siebie czy dla klientów ? Pls o linka..

no dobra, to niech cena zapitala w górę - dla KGH i tak super, pomimo straty na hedgu

dead_eye napisał:

mobar napisał:

najgorsze jest to ze te szwagry sa w nieustannym konflikcie interesow bo niby tylko organizuja zabezpieczenia dla dwoch stron ale w rzeczywistosci ostro rozgrywaja rynek majac do tego pelna wiedze

czy aby..Goldman wie co ma Morgan ?? Poza tym skoro 90% obrotu to spekulacja, to wiedza o 10% rynku nic nie daje (zakładając, że banki wiedzą gdzie klienci i co mają - a tak nie jest) ...moim zdaniem, to może być prawdą, ale nie musi. Co nie zmiania faktu, że z pewnością wiedzę mają większą od nas

pewnie nie
ale gdy morgan ma zwierzyne to szepnie goldmanowi slowko i jak stado wilkow rzucaja sie na nia
podobnie w druga strone

dead_eye napisał:

własnie KRT, ostatnio jakiś polityk w CNBC się mądrzył, że LOT teraz będzie miał straty, bo ropa w górę, a oni nie zabezpieczyli się po 60 USD...a że będzie rosło, to niech teraz się zabezpieczają..

za rok jak spadnie to powie, że on tylko sugerował, a jak wzrośnie to powie, że on tak przewidywał - prosta sprawa

LOT już raz się hedgował przy ropie 148USD .. mogli zapewne kupić opcje CALL zamiast na sztywno, ale żaden polityk nie chciał premii zapłacić (podejrzewam, że tak było, bo wiem z banku jak w PKP Cargo rozmowy wyglądały)

Co wogle moim zdaniem jest dziwne, bo linie lotnicze gro ceny przerzucają na klienta, więc czy długoterminowy hedge potrzebny to nie wiem

nikt ich nie zabezpieczy przed drożyzną przy cenie ropy 60
wlasnie o to tu kurwa chodzi, że wtedy możesz dzwonic i pukać i nikt nie chce ubezpieczyć
wtedy zyda nie ma

mobar napisał:

pewnie nie
ale gdy morgan ma zwierzyne to szepnie goldmanowi slowko i jak stado wilkow rzucaja sie na nia
podobnie w druga strone

może być. tym bardziej, ze duzo osób to kolesie zmieniający banki i gadają przy wódce...pytanie czy kilku graczy może sobie ufać i czy nikt nie pęknie przy tej kasie i czy nikt nikogo we wlasnym gronie nie wydyma, pewnie gierki i podpierdołki są..w urzędzie miasta są walki o stołki, to zapewne tam też

szkoda czasu na to pałowanie
robię wypad sprzed kompa, zajrzę wieczorem
moim zdaniem korba jest niewyjęta i to taka całkiem solidna
faszyści mnie wkurzyli, bo po dobrych danych dobrałem sporo elek na dax'a a te mendy poszły do dołu, hehe...
cóż, za łatwo chciałem wyrwać kaskę
ale zobaczymy wieczorem, ewentualnie jutro
muszą mi moją kasę miśki w zębach przynieść!

ps. jak pójdzie do dołu to wezmę hedga i też będę oczywiście zarobiony

Węgry zamrożą kurs franka
MWIE, Bloomberg
Puls Biznesu, pb.pl,01.03.2011 11:18

Rząd Węgier zamierza zamrozić kurs, po jakim rozliczane będą raty spłat kredytów udzielonych we franku szwajcarskim, doniósł we wtorek portal internetowy Hírszerző.

Według portalu węgierskie banki mogłyby zabezpieczyć sobie stały kurs zakupu franków w Narodowym Banku Szwajcarii. Koszt operacji zostałby pokryty przez rząd. W innym wariancie koszt zabezpieczenie pokryliby sami kredytobiorcy, zaciągając w tym celu w swoim banku „stosunkowo nisko” oprocentowany kredyt.

Zdaniem portalu, rząd rozważa zamrożenie kursu franka na poziomie zbliżonym do 190 HUF. We wtorek przed południem za szwajcarską walutę płaciło się 210,23 forinta. Stały kurs miałby obowiązywać do 2014 r.




chłe, chłe, chłe ...
u bratanków wywinęli ten sam numer.

Mylogi napisał:

Damian napisał:

Mylogi napisał:

w 2009 po miesiacu bylem na zero a wynik w 2 miechy byl zrobiony
takze ... puki pilka w grze...

Mylogi, przypomnij mi jaki nick miales w 2009 ? bigfut nie widze
https://ufoforum.forumotion.com/t1200p50-parkiet-challenge__2-0-0-9-wyniki-dzienne

Magnum44

no fakt, jak moglem zapomniec

KRT napisał:

Jastrząb napisał:

Wszystkim dyskutantom w temacie zabezpieczeń zysków KGHM-u dziękuję za odpowiedzi.
Proszę jeszcze o ostatnią odpowiedź - jest możliwe lepsze zabezpieczenie zysków poprzez lepszą konstrukcję samego hedge, korytarza opcyjnego, czy też instrumentów zabezpieczających?
Z góry dzięki za odpowiedzi.

strategie mozesz sobie sam wymyslac, pytanie która najlepsza nie jest proste bo to zalezy od czynników od nas niezależnych, dopiero po czasie sie okazuje co powinno sie zrobic a czego nie - wtym specjalizują sie politycy oni zawsze po fakcie bardzo sa mądrzy.
zabezpieczac sie firma musi, przypomnij sobie ceny ropy , przy 140 nie dopuszczałes mysli że moze spasc do 36$ za baryłke nieprawdaż?
Firmy takie jak PKN Lotos czy KGHM są narażone na rózne ryzyka eksporter boi sie umocnienia PLN odwrotnie z importerem, ceny surowców itd. itd. ogarnąc to wszystko i podjąc decyzje nie jest łatwo zwłaszcza tam gdzie dominująca role ma skarb państwa.
strategia korytarz moim zdaniem jest bardzo dobra gdyz pozwala wyeliminowac ryzyko dużych odchyleń a nie zapominajmy o kosztach stałych dla przedsiebiorstwa jest sporym problemem, ludzi nie interesuje przejsciowe problemy ma byc wypłata i koniec

Aqrat ja dopuszczałem myśl o spadku cen, nie tylko ropy...
Firmy muszą się zabezpieczyć, jasne, tylko czemu tak jak LOT- długi kontrakt na dostawę ropy po 150 $/baryłka, a potem spada na ...36$
Normalne zabezpieczenia - TAK, ale w wielu przypadkach ,,niewidzialna ręka"" popychała firmy i indywidualnych w stronę ryzyka...
Choćby moda na kredyty frankowe
Decyzje podejmuje człowiek(czy też instytucja, firma) sam, ale kreatorzy też przyczyniają się do tego.

Dave napisał:

Węgry zamrożą kurs franka
MWIE, Bloomberg
Puls Biznesu, pb.pl,01.03.2011 11:18

Rząd Węgier zamierza zamrozić kurs, po jakim rozliczane będą raty spłat kredytów udzielonych we franku szwajcarskim, doniósł we wtorek portal internetowy Hírszerző.

Według portalu węgierskie banki mogłyby zabezpieczyć sobie stały kurs zakupu franków w Narodowym Banku Szwajcarii. Koszt operacji zostałby pokryty przez rząd. W innym wariancie koszt zabezpieczenie pokryliby sami kredytobiorcy, zaciągając w tym celu w swoim banku „stosunkowo nisko” oprocentowany kredyt.

Zdaniem portalu, rząd rozważa zamrożenie kursu franka na poziomie zbliżonym do 190 HUF. We wtorek przed południem za szwajcarską walutę płaciło się 210,23 forinta. Stały kurs miałby obowiązywać do 2014 r.




chłe, chłe, chłe ...
u bratanków wywinęli ten sam numer.

Czyli rząd będzie dopłacał do kredytów branych we frankach
Przecież za to i tak zapłaci podatnik węgierski

Dave napisał:

Węgry zamrożą kurs franka
MWIE, Bloomberg
Puls Biznesu, pb.pl,01.03.2011 11:18

Rząd Węgier zamierza zamrozić kurs, po jakim rozliczane będą raty spłat kredytów udzielonych we franku szwajcarskim, doniósł we wtorek portal internetowy Hírszerző.

Według portalu węgierskie banki mogłyby zabezpieczyć sobie stały kurs zakupu franków w Narodowym Banku Szwajcarii. Koszt operacji zostałby pokryty przez rząd. W innym wariancie koszt zabezpieczenie pokryliby sami kredytobiorcy, zaciągając w tym celu w swoim banku „stosunkowo nisko” oprocentowany kredyt.

Zdaniem portalu, rząd rozważa zamrożenie kursu franka na poziomie zbliżonym do 190 HUF. We wtorek przed południem za szwajcarską walutę płaciło się 210,23 forinta. Stały kurs miałby obowiązywać do 2014 r.




chłe, chłe, chłe ...
u bratanków wywinęli ten sam numer.

i do tego to sie sprowadza, ze rzad bedzie dokladal do kredytow we frankach zeby uniknac protestow spoleczenstwa

to samo bedzie u nas, kurwa bede placil wieksze podatki bo kupa ludzi rzucila sie na tanie kredyty we franku

barany napisał:

dex napisał:

Byk niepotrzebnie tą lukę zrobił.
Es po 2710.

ja na L, zatem dopłacisz mi do depa, chyba że się zaraz obrócisz.

I trafiła kosa na kamień.

mobar napisał:

i do tego to sie sprowadza, ze rzad bedzie dokladal do kredytow we frankach zeby uniknac protestow spoleczenstwa

to samo bedzie u nas, kurwa bede placil wieksze podatki bo kupa ludzi rzucila sie na tanie kredyty we franku

wlasnie, nie dość że wtedy wziąłem kredyt w PLN, to teraz i tak będę musiał dokładać , grrr...no chyba, że mój kredyt w EUR się wywróci, to wtedy zmienię zdanie

na serio, to myślę, że u nas coś takiego nie przejdzie

Na Węgrzech około 72% kredytów jest denominowanych w obcych walutach, z czego ponad 90% przypada na waluty inne niż euro

u nas zmniejszyło sie do ok 50% z tego co pamietam